avi bitter

דור זינגמן - קריפטוגייט

הדבר אולי המופלא ביותר בטכנולוגיית הבלוקצ'יין הוא שהיא מאפשרת ליצור מערכת מבוזרת ששקופה וחשופה לכל הצדדים המעורבים בה. זאת אומרת, אין צורך יותר בתשלום למתווכים עבור הקישור שהם יוצרים, וזמן רב נחסך עבורנו. נכון, לא הכול ורוד (בינתיים) בעולם הבלוקצ'יין, אך הן הרבה יותר מאובטחות, מהירות וזולות ממערכות מסורתיות שקיימות כיום. אגב, זו גם הסיבה שממשלות ובנקים בוחנים כיצד להשתמש בבלוקצ'יין, ולא כיצד לאסור אותה.

, משפטן ומומחה לקריפטוגרפיה, הבין מה עומד מאחורי האינטרנט שהחל בהתפתחותו, והסיק כי ניתן יהיה להשתמש ברשת האינטרנטית ליצירת הסכמים משפטיים בין זרים באמצעות פרוטוקולים דיגיטליים על גביה. במילים יפות יותר, ניתן יהיה להיפטר מהסכמי הנייר המיושנים שאנו משתמשים בהם כיום, ולאפשר משמעותית יותר פונקציונליות, יעילות ומהירות באמצעות האינטרנט.

חוזים חכמים מאפשרים לנו לבצע העברות כספים, נכסים, מניות וכל סוג ערך אחר בצורה שקופה, ללא קונפליקטים או בעיות, תוך ביטול הצורך בשירותי תיווך עבור העסקה. ניתן להסתכל על חוזה חכם כאל מכונת פחיות. אם ברצונכם לרכוש פחית קולה ממכונת הפחיות במשרד שלכם – אתם תיגשו למכונה, תכניסו כסף, תלחצו על כפתור הקולה והמכונה תביא לכם את הפחית. חוזה חכם עובד בצורה דומה של "אם… אז…". עם חוזים חכמים, תוכלו לשלוח את הביטקוין / את'ר שלכם לכתובת הארנק של חוזה חכם כלשהו, ולקבל את התמורה בצורה אוטומטית לפי הקוד של החוזה. חוזים חכמים לא רק יוכלו להגדיר את החוקים, תנאים והעונשים הסובבים הסכם כלשהו, כפי שנעשה כיום בהסכמי נייר – אלא גם להוציא עצמם אוטומטית לפועל בהתאם לטריגר שהוזן מראש.

כיום, שלבים 1 ו-2 בתמונה שמעליכם כבר מתקיימים. השלב הבא, הוא השלב השלישי בו רגולטורים יוכלו לפקח אחר הנעשה בשוק, ולבנות סביב זה מעטפת חוקתית חדשה.

לשם הבנה ברורה יותר, אתן דוגמה: כיום, אם אנו רוצים להזמין מונית, ככל הנראה שניצור קשר עם GetTaxi. גט טקסי היא מתווך – היא הערבות שלנו כי מדובר בנהג מונית אמין, והיא הערבות של הנהג לכך שלא נברח לו ללא תשלום. כעת, אצור חוזה חכם ואזין אותו לבלוקצ'יין, ואקרא לו TaxiContract. שני הצדדים המעורבים בחוזה הם נהג המונית ואני, הצרכן. הקוד של החוזה החכם פתוח, כך ששני הצדדים יוכלו לקרוא את כל החוקים, תנאים ועונשים בחוזה. הטריגר שהזנתי לחוזה החכם הוא התקדמות בקילומטרים. זאת אומרת, החוזה יידע לתקשר עם קילומטראז' הרכב (לצורך הפשטות נניח שזהו פיצ'ר שכבר קיים כיום), וברגע שנסענו קילומטר במונית – יישלחו 3 

 מהארנק שלי לארנק של נהג המונית. אם נסעתי 20 קילומטר, יישלחו לו 60 מטבעות קריפטוגרפייים. כפי שכבר הבנתם, החוזה החכם מגשר על הפערים, שעד כה GetTaxi גישרו.

מה חוזים חכמים נותנים לנו?

 אנחנו אלה שבוחרים לכתוב את החוזה, או להסכים לו. אין צורך בשימוש במתווך שיגשר על פערים שנוצרים במו"מ. ע"י הוצאת המתווכים מהתמונה, אנחנו אף מפחיתים סכנות נוספות כגון מניפולציות וסחיטה.

 המסמכים שלנו מוצפנים ביומן רשת מפוזר. נגמרו ימי "הכלב אכל לי את שיעורי הבית".

 הבנקים, לדוגמה, מתנהלים בצורה ריכוזית – השרתים והמידע שלהם מרוכזים במקום אחד. זאת אומרת, שאם המערכת שלהם כושלת והגיבוי נעלם יחד איתה, לעולם לא ניתן יהיה לשחזר את זה – ויותר גרוע, ייווצר כאוס מוחלט. כאשר המידע מוזן בבלוקצ'יין, הגיבוי יושב על רשתות המחשבים של כולם, כך שהמסמכים משוכפלים (בצורה מוצפנת) אינספור פעמים ולא ייעלמו לעולם.

 השימוש בקריפטוגרפיה להצפנת המערכת והמידע הנמצא בה מגנים עלינו ועל פרטיותנו.

 המעבר לחוזים חכמים יאפשר חסכון עצום בזמן ובניירת, משום שפעולותיו אוטומטיות.

אנו רחוקים מאד מחזון ביטול המתווכים לחלוטין, וזאת מאחר וכל עולם הבלוקצ'יין נמצא בחיתוליו. ישנן שאלות רבות שצריכות להישאל, למשל מה אם יש באג בקוד התוכנה? (הרי את התוכנה כתב מתכנת אנושי), כיצד ממשלות יוכלו לפקח על החוזים החכמים, ואיך ישולבו המסים בתמונה? נניח וחתמתי על חוזה חכם של השכרת דירה, מי מבטיח לי שאם יש נזילה מהגג – בעל הדירה יתקן אותה בהתאם לרשום בחוזה?

בכל השאלות הללו דנים מומחים בכל תחום אפשרי: משפטים, מתמטיקה, כלכלה וכמובן שתכנות, ומנסים להגיע לפתרון. האתגרים כיום רבים מדי בכדי שהחוזים החכמים יונגשו ויהפכו ל'מיינסטרים'. חשוב להדגיש שלמרות שכיום הם לא מונגשים, ועל אף התהליך שעל עולם הבלוקצ'יין לעבור על מנת לפתח אותם לכדי שימוש יום-יומי, החוזים החכמים הם העתיד והם הבשורה האמיתית של הבלוקצ'יין.

שימושים נוספים לחוזים חכמים

 בזכות החוזים החכמים, נוצרו ארנקים ייעודיים למטבעות קריפטוגרפיים שעל מנת להשתמש בכספים המוחזקים בארנק תידרש הסכמתם של מספר בעלי גישה לארנק. לדוגמה, נניח והקמנו חברה בע"מ, אתם ואני. במקום לפתוח חשבון בנק משותף, נוכל לפתוח ארנק מולטי סיג אשר מבוסס על חוזים חכמים, ועל מנת למשוך מחשבון הבנק כספים – הארנק ידרוש את האישור שלכם 

חברות ביטוח / הלוואות –

 עד כה, אם רצינו ללוות כספים עמדו בפנינו שתי אפשרויות: הבנק, או השוק האפור. היום, באמצעות החוזים החכמים והשימוש ברשתות P2P, ניתן יהיה להלוות מטבעות קריפטוגרפים אחד לשני, תחת ערבות של חוזה חכם.

הנפקות טוקן ראשוניות (ICO) –

 דרך גיוס כספים חדשים עבור יזמים המנסים ליצור מוצר חדש, לרוב בעולם הבלוקצ'יין. החוזה החכם הוא הגורם המתווך בין היזמים לבין המשקיעים.

באילו שרשראות בלוקים ניתן לעבד חוזים חכמים, כבר היום?

 – ויטליק בוטרין הוא מיישם חזונו של ניק סזאבו, והוא זה שיצר את החוזים החכמים בבלוקצ'יין.

 – הביטקוין מצוין עבור העברות כספיות, עם זאת את האפשרות להריץ ולעבד חוזים חכמים על הרשת שלו צריך לשפר מהותית.

 – פלטפורמת בלוקצ'יין בעלת קוד פתוח שמכילה מבחר מוגבל של תבניות חוזים חכמים. מה שיש, זה מה שיש. לא ניתן לתכנת חוזה משל עצמך.

פלטפורמות נוספות בבנייה ואף שכבר עובדות: 

קישורים שימושיים לקריאה נוספת:

למידת תכנות חוזים חכמים באת'ריום

שימושים עסקיים לחוזים חכמים

מהם חוזים חכמים והאם הם יכחידו את הסכמי הנייר?

מטבעות דיגיטליים יציבים (סטייבלקוינס) נוצרו כדי להציע את היתרונות שיש במטבעות דיגיטליים, כגון העברות מהירות וזולות, אך תוך ניסיון לספק הגנה מן התנודתיות הגדולה במחירי המטבעות.

כששוק המטבעות הדיגיטליים היה בתחילת דרכו, הוא סבל ממספר רב של בעיות. הבעיה העיקרית עם זאת, הייתה התנודתיות – והיא הייתה בעיה כפולה.

מנקודת המבט של סוחרים ומשקיעים, התנודתיות הגדולה במחירי המטבעות הובילה לדרישה עצומה ל"מקום בטוח" – נכס, מטבע או מכשיר פיננסי אליו יוכלו להמיר את המטבעות שלהם בעת של תנודתיות גבוהה, כאמצעי הגנה או נטרול סיכונים.

מנקודת המבט של בעלי העסקים ומשתמשים שהיו מעוניינים להשתמש במטבעות הדיגיטליים כאמצעי תשלום, התנודתיות היוותה מכשול למי שרצה לתמחר באמצעותם, שכן המחירים יכלו להשתנות דרסטית מדקה לדקה.

מאז היווצרותו של טט'ר (USDT), הסטייבלקוין הראשון אשר צמוד בערכו לדולר, נוצרו סטייבלקוינס נוספים – לא רק כאלו שצמודים בערכם למטבעות פיאט כגון הדולר והאירו, אלא גם סטייבלקוינס הצמודים בערכם לזהב וסחורות נוספות.

איך מטבעות דיגיטליים יציבים עובדים?

סטייבלקוינס משמשים, ברוב המקרים כבן כלאיים של עולם המטבעות הדיגיטליים המבוזר והעולם הפיננסי המסורתי.

זה בא לידי ביטוי בכך שישנה חברה אשר מייצרת 

 (מטבע דיגיטלי אשר נשען על אבטחת 

 קיימת) ומבטיחה להצמיד את ערכו לנכס, מטבע או מכשיר פיננסי מסוים.

אם ניעזר בדוגמא הקודמת של USDT, טט'ר (Tether) היא חברת בת של iFinex, החברה אשר מפעילה את 

טט'ר מתחייבת להצמיד את ערך הטוקן הדיגיטלי USDT לשווי של דולר אחד, בכך שהיא מחזיקה רזרבות של דולרים ו/או נכסים בבנקים שבבעלות החברה.

במידה והביקוש למטבע גובר, היא נאלצת להגדיל את הרזרבות שלה – וההפך.

הטוקן, בתחילת הדרך, נוצר על גבי 

כיום לעומת זאת, ישנן מספר וריאציות שונות שלו אשר מסתובבות בין בורסות וארנקיהם של משתמשים.

USDT אמנם היה הראשון, והינו הסטייבלקוין בעל האימוץ הכי גדול – אך כיום ישנם סטייבלקוינס רבים שנוצרו ע"י חברות שונות ומוצמדים בערכם למטבעות פיאט נוספים (אירו, דולר, פאונד וכו'). למשל, המטבע BUSD נוצר ע"י בורסת 

, בעוד שהמטבע USDC נוצר ע"י קוינבייס וחברת Circle.

במהלך 2019 הטרנד גבר, וסטייבלקוינס שצמודים לסחורות הושקו.

לדוגמא, PAX Gold הוא סטייבלקוין שצמוד בערכו לזהב והושק ע"י חברת Paxos, שהיא חברה פיננסית מפוקחת.

המטבע עובד באותו אופן שסטייבלקוינס צמודי-פיאט עובדים: באמצעות גיבוי המטבעות שבסירקולציה עם זהב שיושב בכספות החברה.

למה סטייבלקוינס משמשים?

בתחילת הדרך סטייבלקיונס שימשו בעיקר כהגנה נגד התנודתיות כמוסבר לעיל, וכגשר לביצוע ארביטראז' בין בורסות (באמצעות סטייבלקוינס ניתן להעביר "דולרים" מבורסה אחת לבורסה אחרת כדי להנות מהפרשי המחירים של המטבעות הדיגיטליים הנסחרים בהן).

כיום עם זאת, סטייבלקוינס נמצאים על הבמה המרכזית ומושכים תשומת לב רבה. לאחרונה סך שווי המטבעות היציבים בשוק חצה את רף ה-10 מיליארד דולר – עלייה של 70% בחודשיים.

הם משמשים לתשלומים, להעברת ערך ממקום למקום, למסחר, והם מהווים אפיק גישה חדש למטבעות פיאט שמוגדרים כחזקים כגון הדולר.

עבור אזרחי מדינות בהן המטבע המקומי מוחלש, הביקוש למטבעות פיאט שיציבים יותר בערכם גדול יותר, אך ההיצע שלהם לא זמין או יקר מאד.

כעת, נוצרה עבורם אלטרנטיבה נגישה.

אם לא די בכך, ישנם שני טרנדים משמעותיים שצוברים תנופה גדולה לאחרונה: הראשון הוא סטייבלקוינס של תאגידים, כגון הבנק ג'יי.פי מורגן אשר השיק מטבע דיגיטלי צמוד-דולר לשימוש פנימי ללקוחותיו.

אליו כמובן מצטרפת רשת 'ליברה' של פייסבוק, אשר מנסה להשיק סטייבלקוין משלה אשר יגובה בסל של מטבעות פיאט.

השוני הוא שבניגוד לסטייבלקוינס שתוארו לעיל, כאן מדובר ברשתות בלוקצ'יין סגורות, בעלות חסמי כניסה, ושאינן צפויה להיות שקופה לציבור הרחב.

הטרנד השני הוא מטבע דיגיטלי של בנק מרכזי (Central Bank Digital Currency- CBDC).

סין הראשונה להשיקו, אך אליה מצטרפים בנקים מרכזיים של מדינות רבות כגון שבדיה, איי מרשל, ובנקים מרכזיים רבים נוספים אשר בוחנים זאת בעצמם – 

ל-CBDC עשויות להיות השלכות ענקיות על הכלכלה והמגזר הפיננסי, וזאת על אף שרובו המוחלט של הכסף דיגיטלי בלאו הכי. על כך יותר בפוסט נפרד.

עד כה דיברנו על שני סוגים מרכזיים של סטייבלקוינס: מגובי-פיאט ומגובי-סחורות. כעת, נכיר סוג נוסף של מטבע דיגיטלי יציב, והוא הסטייבלקוין המבוזר (או לפחות, זה שמנסה להיות מבוזר).

סטייבלקוין מבוזר יכול להיות סטייבלקוין שמגובה במטבעות דיגיטליים, או כזה שנשען על אלגוריתמים.

סטייבלקוין מגובה קריפטו

סטייבלקוין מגובה קריפטו הוא סטייבלקוין שבו מטבעות דיגיטליים כגון את'ר (ETH) משמשים כערבות או רזרבה.

אך במקום שתהיינה ישות ריכוזית כגון חברת טט'ר שתנהל את הרזרבות, זה קורה אוטומטית ובאופן שאמור להיות מבוזר – באמצעות חוזים חכמים.

לסטייבלקוין מבוזר ישנה מערכת ממשל שמבוססת על הצבעות המשתתפים ברשת. המשמעות היא שבמקום לסמוך על ישות אחת, המשתמשים במטבע סומכים על כך שהמשתתפים ברשת (המצביעים) יצביעו באופן שתואם את אינטרס הכלל על חוקים חדשים בפרוטוקול והחלטות שגרתיות.

על מנת להשתמש בסטייבלקוין מסוג זה, על משתמשים לנעול מטבעות דיגיטליים כערבות בחוזה חכם (ע"י שליחת המטבעות אליו), ובתמורה יקבלו את הטוקן הדיגיטלי. כדי לקבל את הערבות שלהם בחזרה, עליהם לשלם את הטוקנים לאותו חוזה חכם (בתוספת ריבית).

ישנן מספר מערכות של סטייבלקוינים מבוזרים, כגון MakerDAO.

לכל אחת מהן תכנון, מנגנון ממשל, ערבויות, ומדיניות מוניטרית שונים, וגם על נושא זה אעמיק בפוסט נפרד.

סטייבלקוין מבוסס אלגוריתמים

סטייבלקוין מסוג זה אינו מגובה בפיאט או מטבעות דיגיטליים. במקום זאת, הוא שומר על יציבות בזכות אלגוריתמים וחוזים חכמים שמנהלים באופן אוטומטי את היצע המטבעות של המטבע, כדי להתאימו לביקושים בזמן אמת.

מנגנון זה מזכיר במובן מסוים את מה שבנקים מרכזיים אמורים לעשות בימינו כדי לשמור על יציבות מוניטרית, תוך הוצאת האלמנט האנושי מהתמונה.

מעשית, סטייבלקוין אלגוריתמי יפחית את היצע המטבעות במידה ומחיר הסטייבלקוין יורד מתחת למטבע הפיאט אליו הוא צמוד (למשל 0.98$).

אם המחיר עולה מעל לערך הפיאט (1.02$) אזי האלגוריתם יגדיל את היצע המטבעות.

לסטייבלקוין אלגוריתמי עשוי להיות מאגר של ערבויות אשר נכנס לתוקף רק בעת אירוע תנודתי חריג.

סטייבלקוינס – יתרונות וחסרונות

לסטייבלקוינס מספר יתרונות משמעותיים. הברורים מאליהם הם ההגנה כנגד תנודתיות המחירים ושכלול המסחר בשוק המטבעות הדיגיטליים (ע"י העברה מהירה של מטבעות בין זירת מסחר אחת לאחרת).

אך מעבר לכך, סטייבלקוינס מסייעים בהעברות בינלאומית מהירות וזולות מבלי להשתמש באופן ישיר במערכת הבנקאית ובכך חוסכים עלויות רבות למשתמשים בהם.

יתרון נוסף, כנזכר לעיל, הוא חיבור אזרחי מדינות בהן המטבע המקומי והכלכלה כושלים – לכלכלה הגלובלית ולאמצעי שמירה על ערך.

אזרחי המדינות כעת יכולים 

 ולתפוס בו כאמצעי לשמירה על ערך, או להמירו לסטייבלקוין של מטבע פיאט מוכר כגון הדולר.

מבחינת החסרונות, ישנם מספר חסרונות לסטייבלקוינס.

הגדול שביניהם הוא הפקטור האנושי אשר קיים גם בסטייבלקוינס ריכוזיים כגון USDT וגם במבוזרים.

כך למשל, חברת טט'ר נחקרת ע"י הרגולטור בארה"ב על כך שהשתמשה בכספי הרזרבות כהלוואה לבורסת ביטפינקס בניגוד לחוק.

המשמעות היא שלמשך תקופת זמן ישנה סבירות גבוהה ש-USDT לא באמת היה מגובה במספיק רזרבות.

אלמנט האמון בחברה מחזיר את הבעיות הקיימות במערכת הבנקאית הקיימת. השוני ביחס למערכת הקיימת הוא השקיפות שמגיעה עם רשת בלוקצ'יין פתוחה, אך בספק אם זה מספיק.

בנוגע לסטייבלקוינס מבוזרים, הם נמצאים בשלב מוקדם וכך גם קוד התוכנה שלהם אשר נכתב ע"י בני אדם.

בשנה האחרונה בוצעו המון תקיפות והתגלו המון באגים בסטייבלקוינס מבוזרים, ואני לא סבור שזה ייפסק בטווח הזמן הקצר-בינוני.

חיסרון נוסף הוא שסטייבלקוינס חשופים לבעיות של הכלכלה המסורתית והינם תלויים בבנקים בהם מנוהלים החשבונות של מנפיקי המטבע.

זה פותח אפשרות של צנזורה (למשל הרגולטור יכול לדרוש מטט'ר להקפיא את פעילות החוזים החכמים שלה), סיכונים נוספים הנובעים מהישענות על הבנקים (למשל, מה אם הבנק פושט רגל?) ולבסוף – סטייבלקוינס עלולים לשמש כמיסוך לבעיות המושרשות במערכת של כסף פיאט, ולהפוך את העיקר לתפל.

כלומר, סטייבלקוינס משפרים במעט את השימוש בכסף פיאט (ע"י הוזלת עלויות והגברת מהירות כאמור), אך ביטקוין ומטבעות דיגיטליים נוצרו בכדי להציע תחרות לכסף פיאט (ולא כדי לשפר אותו ובכך להסיט את תשומת הלב מהבעיות היסודיות שבו).

סטייבלקוינס נמצאים בצמיחה מסיבית מאד, עם עיניים רבות שנשואות אליהן – הן של המשתמשים, הן של עסקים והן של הרגולטורים, אשר מתחילים לראות בהם כאיום על ריבונות ניהול המטבע.

הוועדה ליציבות פיננסית, גוף בינלאומי שמפקח וממליץ על המערכת הפיננסית הגלובלית, המליץ על "רגולציה עקבית ואפקטיבית בפיקוח על מטבעות יציבים".

אליו הצטרף הבנק המרכזי האירופי אשר קרא לרגולציה ברורה ומהירה על מטבעות דיגיטליים.

בין כה וכה, לא נראה שהם עומדים להיעלם בקרוב – אלא ימשיכו לצמוח ולהפנות יותר תשומת לב לשוק המטבעות הדיגיטליים שכיום כבר נמצא על המפה העולמית.

 מהם מטבעות דיגיטליים יציבים (Stablecoins)? המדריך המלא לסטייבלקוינס

לאחר שהתקנו והגדרנו את הארנק, אפשר לעבור למדריך השימוש בו.

את ארנק טרזור ניתן לשלב הן עם תוכנת מחשב והן עם אפליקציה לנייד אשר נקראת Trezor Manager וניתנת להורדה ב-Play Store. המדריך שלפניכם הינו למחשב, אך ניתן להסיק ממנו רבות לטובת שימוש באפליקציית הטלפון החכם.

המסך שלפניכם הינו המסך הראשי של ה-Account שלכם (מסומן במספר 1) ובו תוכלו לראות ולבצע טרנסקציות. על 2, 3 ו-4 נרחיב בהמשך.

5. Add Legacy Account – אפשרות לארנק חדש מקליינט שאיננו 

. אפשרות זו איננה מומלצת שכן שימוש בכתובות סגוויט הינו מהיר יותר וזול יותר.

6. App Settings – אפשרות לשנות את תצוגת שער החליפין (מדולר לשקל למשל).

7. Enable Labeling – אפשרות לסנכרן את ארנק הטרזור עם חשבון ה-Dropbox שלכם לצורכי ניהול מעקב אחר הטרנסקציות (למשל אם שילמתם על כוס קפה באמצעות ביטקוין, תוכלו לרשום 'קפה'). מאפשר לנהל את "חשבון הבנק" שלכם בצורה יעילה ונוחה יותר.

חלון זה כמובן מיועד להצגת כתובת הארנק שלכם. אם הינכם מעוניינים שמישהו ישלח לכם (או לשלוח לעצמכם) ביטקוין, עליכם לשתף איתם את הכתובת הזו. שימו לב, לחיצה על 'Show full address' תאפשר לכם הצגה מלאה של כתובת הארנק, ואף תשלח הודעה לארנק שלכם בה תוכלו להציג את קוד ה-QR לצורכי סריקה (במקום הזנת Copy+Paste).

חלון זה מיועד לצורכי שליחת ביטקוין (או מטבעות אחרים). בחלון זה עליכם להזין (או לסרוק) את כתובת הארנק אליה תרצו לשלוח ב-Address, את סכום ההעברה תחת Amount (או בחישוב דולרי בצד ימין, או בחישוב "ביטקויני" בצד שמאל) ותוכלו לבחור את עמלת ההעברה עפ"י דחיפות ההעברה, כאשר High היא האפשרות המהירה ביותר ו-Low האטית יותר.

בחלון Add Recipient ניתן להוסיף כתובת ארנק למועדפים, כך שלא תצטרכו להזינה כל פעם מחדש.

בחלון זה ניתן לשלוח הודעות על גבי הבלוקצ'יין. ההודעות נועדות בעיקר להוכחת בעלות על כתובת ארנק ביטקוין. דוגמה למקרה שבה תצטרכו להשתמש בזה היא כאשר אתם סוחרים בזירת מסחר ואיבדתם את הגישה לאימות הדו-שלבי שלכם (Two Factor Authentication) וזירת המסחר מבקש שתזדהו באמצעות כתובת הארנק שלכם.

יש להקליד את תוכן ההודעה תחת 'Message' בצד של Sign Message ואת כתובת הארנק אליה אתם מעוניינים לשלוח תחת 'Address'. לאחר מכן לחצו 'Sign' ואשרו את העסקה פיזית במכשירכם.

ניתן לעשות את התהליך ההפוך (כלומר לאמת שנשלחה הודעה) ע"י תהליך זהה ב-Verify Message.

לחיצה על התיבה בצד שמאל למעלה תפתח את אפשרויות המטבעות אשר ניתן לאכלס בארנק הטרזור שלכם. התהליכים שביצענו עם שליחה וקבלה של ביטקוין זהים גם עבור המטבעות המופיעים ברשימה הבאה.

לחלון המתקדם ניתן להגיע ע"י לחיצה עם שם הארנק שלכם (בצד שמאל – מספר 1), ואז לחיצה על Advanced (מספר 4).

על חלונות הבסיס ומסך הבית (2 ו-3) נדלג שכן הפיצ'רים שם בסיסיים ומאד.

5. הצפנת הגישה לארנקים – שכבת אבטחה נוספת המאפשרת לגשת לחשבונות הארנק שלכם (בתוך טרזור ניתן לפתוח מספר חשבונות שונים) לפי משפט-סיסמה ייחודי. בעוד שאפשרות זו מאפשרת רמת אבטחה גבוהה יותר, היא מסורבלת יותר ולכן אם ברצונכם להשתמש בה עליכם להרחיב את הידע שלכם בקישור 

6. ביטול קוד ה-PIN – אפשרות לא מומלצת, אך דעו כי קיימת.

7. Check Recovery Seed – אפשרות נוספת לאמת כי גרעין המילים (Seed) שגיביתם הינו הנכון.

8. Wipe Device – אפשרות למחיקת תוכן הארנק. עשו זאת אך ורק אם ה-Seed מגובה ברשותכם.

אם ברצונכם לשלב את טרזור עם מכשירכם הנייד, אנא למדו איך עושים זאת באמצעות המדריך 

אנו מקווים שנהניתם מהמדריך ומאחלים לכם המון בהצלחה!

ארנק טרזור (Trezor) – כיצד שולחים ומקבלים ביטקוין ומטבעות נוספים?

מהי כריית ביטקוין? זוהי שאלה שחייבים לשאול ברגע שמתחילים לצלול לעומקיו של ביטקוין, המטבע הדיגיטלי המבוזר הראשון. כל מי שהתחיל להתעניין בנושא לבטח שמע גם על תהליך כריית ביטקוין, התהליך האינטנסיבי של יצירת המטבעות.

בעוד שזה נשמע מוזר, כל אדם יכול להשתתף בכריית 

 ולהפוך לכורה ביטקוין אך לשם כך עליו להשקיע בציוד יקר. ישנם מחשבים לכרייה או שבבים ייעודיים וחזקים שנבנו במיוחד לשם כך, אך יש לזכור כי מעבר להשקעה בציוד המחשבים עלויות הכרייה גבוהות בגלל צריכת החשמל ועלויות נלוות נוספות.

במדריך שלפניכם נתייחס בעיקר לכריית ביטקוין מאחר והיא הגדולה, המשמעותית והמפותחת ביותר בשוק המטבעות הדיגיטליים. אך עם זאת – ניתן להתייחס לכרייה באופן כללי יותר מאחר ויש מטבעות נוספים שאפשר להפיק באמצעות פעולות כרייה דומות לאלו של ביטקוין.

מה זה כריית ביטקוין ומהו תהליך הכרייה?

איך כריית ביטקוין עובדת?

איך כורים ביטקוין ומטבעות נוספים

כריית מטבעות קריפטוגרפיים

סיכונים בכריית ביטקוין

יתרונות ועתיד כריית ביטקוין

הסודות מאחורי כריית ביטקוין

כרייה, באנגלית – Mining, מוגדרת כתהליך ליצירת מטבעות קריפטוגרפיים, ביניהם מטבע הביטקוין, והוספת המטבעות לשווקים. כריית ביטקוין כרוכה בפתרון משוואות וחישובים מתמטיים מורכבים, ולכן מצריכה כוח מחשוב חזק.

כורי ביטקוין רבים אף נוהגים להתאגד בקבוצות הנקראות Mining Pools, כדי להגביר את כוח החישוב והיכולת לפתור את המשוואות המסובכות. עבור כריית המטבע זוכים לתגמול במטבעות ביטקוין, השקעה משתלמת לנוכח ערכו הגבוה של המטבע ואימוצו הנרחב.

אם בעבר הלא רחוק אנשים התמקדו בכריית זהב ויהלומים, כיום יש בהלה לכריית מטבעות ביטקוין. ראוי לציין כי ישנה כמות מוגבלת של מטבעות, כאשר עד 2140 ייכרה ההיצע המלא של 21 מיליון מטבעות ביטקוין, הרף שנקבע מראש על ידי סטושי נקמוטו.

כורי ביטקוין בפרט וכורי מטבעות קריפטוגרפיים בכלל נקראים גם "יצרני בלוקים" מאחר ותפקידם המרכזי הוא ליצור תיעוד מדויק של העברות הכספים בין המשתמשים השונים ברשת הבלוקצ'יין בה הם לוקחים חלק. למעשה, הכורים מחליפים את הבנקים, הגופים הפיננסיים הגדולים והמדינות שבאחריותם לפקח על העסקאות השונות במטבעות פיאט כמו דולר ואירו.

סטושי נקמוטו פיתח את שיטת הכרייה כדי לתגמל את הכורים העסוקים בתיעוד עסקאות וביצירת בלוקים הנדרשים לאבטחת הרישום של המטבע הדיגיטלי המבוזר. כאמור, אין מדינה או בנק מרכזי שמפקח על המטבע המבוזר, לכן מי שמנהל בפועל את הביטקוין אלה הם שרתי מחשבים הנמצאים ברחבי עולם, בעיקר בארה"ב, סין, איסלנד, הונג קונג ובמדינות נוספות בהן עלויות החשמל נמוכות יחסית.

השרתים מספקים כוח מחשוב רב עוצמה הנדרש לפתרון אלגוריתמים מורכבים. הכורים לוקחים את בלוק העסקאות ומעבירים אותו דרך משוואות מתמטיות מסובכות כדי לייצר מכמות המידע העצומה רצף תווים ומספרים ייחודי הנשמר בסופו של הבלוק. תהליך זה נקרא גיבוב (Hashing), כאשר ה-Hash של הבלוק החדש מבוסס על ה-Hash בבלוק הקודם לו, וכך נוצרת חותמת דיגיטלית ייחודית.

בתמורה לייצור ה-Hash הייחודי זכה הכורה ל-25 מטבעות ביטקוין עד שנת 2016. לאחר מכן נחתך ל-12.5 מטבעות ביטקוין, והיום עומד הגמול על 6.25 מטבעות.

כל ארבע שנים העמלה של הכורים קטנה בחצי, בתהליך שנקרא ה-Halving. נכון להיום יש כ-19 מיליון ביטקוין, כלומר כ-90% מסך המטבעות. בנוסף לתמריץ שמקבלים הכורים בדמות מטבעות ביטקוין פר בלוק, כלל עמלות ההעברה של העסקאות שנכללו בבלוק שנכרה – מגיעות לכורה גם כן. כך שגם בשנת 2140, כאשר אינפלציית המטבעות צפויה להסתיים, לכורים עדיין יהיה תמריץ להמשיך לבצע את פעולותיהם כדי לשמר את המערכת.

בפשטות יותר, ניתן להקביל את תהליך הכרייה לפתירת פאזלים מתמטיים: פאזל הינו סוג חידה שניתן לדעת מראש כיצד הפתרון נראה, אך על מנת להגיע לפתרון יש לבצע ניסוי וטעייה של חיבור החלקים. כאשר מגיעים לפתרון הפאזל, קל להוכיח לאחרים שהפתרון נכון. התהליך קורה בצורה זהה בפונקציות Hash.

כיום ישנה תחרות קשה בין הכורים לכן לא ניתן להסתפק במחשב האישי הביתי כדי להתחיל לכרות ביטקוין וניתן להצטרף ל-Mining Pool או להשקיע כסף רב בציוד מחשבים עוצמתי כמו מכונות כרייה מסוג ASIC במקרה של ביטקוין.

בדיקת כדאיות ושיעור הרווח

ישראלים רבים החלו להשקיע בביטקוין ורבים אחרים מתעניינים במטבע הדיגיטלי שממשיך לצבור עניין ואימוץ. אחת האפשרויות לקבלת מטבעות ביטקוין היא באמצעות כרייה. בתחילת דרכו של המטבע היו כורים שהשתמשו במחשב האישי שלהם כדי לקבל תגמול, ואילו כיום ישנן חוות שרתים ייעודיות לכריית המטבע וכדי להתמודד עמן נהוג להצטרף לקבוצות כורים.

דרגת הקושי של כריית בלוק מתעדכנת כל 2,016 בלוקים (בערך שבועיים) על מנת להתאים את כוח הכרייה שעובד על הרשת, למשך הזמן הממוצע הדרוש לכריית בלוק. משך זמן זה הוא 10 דקות שבסיומן מצליחים לפצח בלוק ברשת הביטקוין. ישנה תחרות הולכת וגוברת בין הכורים, לכן לפני שממהרים להשקיע בציוד מחשבים חדש ויקר, כדאי לבדוק ולחשב מהו היחס בין ערך הביטקוין לעלות הכרייה שלו. ככל שהיחס גבוה יותר כך משתלם לכם להפוך לכורים. כמובן שבחישוביכם עליכם לקחת בחשבון גם את עלויות הציוד, הקירור והחשמל.

אם ברצונכם להפוך לכורים תוכלו להצטרף למאגר כרייה מקצועי. הצטרפות למאגר כרוכה בהשקעה כספית לרכישה שיתופית של מערכות מחשוב וציוד טכני, לתחזוקה שוטפת של הציוד, ולעלויות שכירת מקום מתאים לחוות השרתים.

לסיכום, כריית מטבעות הביטקוין יכולה להוות אפיק השקעה נוסף, אך נדרשת השקעה עצומה במערכות מחשוב ייעודיות. ראוי לציין שישנן אפשרויות נוספות כגון להצטרף לשירותי כרייה בענן או לשכור מקום בשרתים וירטואליים, אך אפשרויות אלה אינן מומלצות כלל.

בנוסף, במקומות רבים הכרייה אינה משתלמת בשל מחירי החשמל הגבוהים מהתגמול ולכן, במידה ואתם מעוניינים להתחיל לבצע כרייה, תצטרכו לבצע מחקר מעמיק ולהיות בעלי ידע טכני רחב וגם אז, איש אינו מבטיח שהפעולות יהיו רווחיות אורך זמן ויכסו את סכום ההשקעה הראשוני.

 התבססה על מנגנון הוכחת העבודה, בדומה לביטקוין. מה שאפשר לגופים ואינדיבידואלים לכרות ETH באופן שוטף לטובת אבטחת הרשת. אך בספטמבר 2022 הדבר השתנה ורשת אתריום עברה את השדרוג שלה לטובת 

, רשת חדשה הפועלת על בסיס מנגנון 

 (Proof of Stake).

כחלק מהמעבר, הוטמעו שינויים שהפכו את כריית אתריום ללא כדאית, זאת על מנת שכורי אתריום יפסיקו לתמוך באבטחת הרשת הישנה.

כריית מטבעות קריפטוגרפים נוספים

 הפועלים על בסיס מנגנון הוכחת העבודה, להלן הרשימה נכון לכתיבת מילים אלו:

בין המטבעות המופיעים ברשימה עליהם ישנה סקירה מלאה באתר: 

העקרונות של כריית מטבעות קריפטוגרפיים אלו הינם דומים, אך האלגוריתמים והפונקציות שונים בחלקם. כיום ישנם מכשירים מיוחדים וניסיונות להפוך את הכרייה לרווחית על ידי שינוי מתמיד בכריית המטבע שרווחי ביותר באותו הרגע בשל שינויים במחיר ורמת קושי הכרייה.

תעשיית כריית הביטקוין הולכת ומתייעלת עם הזמן – דבר שהופך אותה לתחרותית ומאתגרת יותר עבור שחקנים חדשים ושחקנים שאינם מסתגלים לשינויים התכופים בה.

הסיכונים בכרייה בכלל וכריית ביטקוין בפרט הם לרוב פיננסיים ורגולטוריים. כאמור, כריית ביטקוין, וכרייה בכלל, היא סיכון פיננסי מכיוון שאפשר היה לעבור את כל המאמצים של רכישת ציוד כרייה בשווי מאות או אלפי דולרים ועם זאת – לא יהיה החזר השקעה מלא. סיכון כמו זה ניתן להפחית על ידי הצטרפות לבריכות כרייה.

סיכון פוטנציאלי אחד נוסף מהצמיחה של כריית ביטקוין (וגם מערכות PoW אחרות) הוא השימוש הגובר באנרגיה הנדרש על ידי מערכות המחשב שמריצות את אלגוריתמי הכרייה. למרות שיעילות המיקרו-שבבים עלתה באופן דרמטי עבור שבבי ASIC, הצמיחה של הרשת עצמה גוברת על ההתקדמות הטכנולוגית – תרחיש בו התחרותיות גוברת ועימה הצורך בהתייעלות חוזרת ונשנת.

מהסיבות לעיל, הסיכון בכריית ביטקוין הוא בעיקר כלכלי ויכול להיות כרוך בהפסדים כספיים משמעותיים במידה ולא מתנהלים בצורה מקצועית ונכונה לאחר מחקר מעמיק ובדיקת כדאיות.

בפסקה זו נתייחס אל כריית ביטקוין בלבד, מאחר והיא המשמעותית והגדולה ביותר ומהווה כתעשייה נפרדת בפני עצמה ובעלת מאפיינים מיוחדים.

כריית ביטקוין החלה את דרכה ביום בו הומצא ביטקוין, ומאז, ממחשב בודד, הלכה וגדלה עד לתחום אנרגטי-טכנולוגי שלם. עד הלום, התעשייה חוותה טלטלות וניסיונות חבלה רבים, מצד תוקפים, חילוקי דעות ואפילו מדינות. אך אלו רק חיזקו וייעלו אותה.

מבנה התמריצים של תעשיית כריית הביטקוין בהנחה שביטקוין ימשיך לחוות אימוץ גלובלי וערכו יעלה בטווח הארוך, עובד כך שיש צורך להתייעל אנרגטית כל הזמן ולהסתגל לשינויים לא צפויים:


, נגענו בטענות שיש נגד תעשיית כריית הביטקוין. במאמר, מייסד האתר בן סמוחה, הדגיש מספר דוגמאות שמחזקות דווקא את הידידותיות ומבנה התמריצים הבר-קיימא שכריית ביטקוין יכולה לאפשר.


מאחורי התמריצים הכלכליים של כורי ביטקוין, ישנן דינמיקיות מרתקות שלא ידועות לרבים, הכוללות נדידה של כורים, הקשר שלהם 

אמנם מאז כתיבת מאמר של 

 הרבה השתנה, אך הקווים הכללים תקפים עד היום.

מה זה כריית ביטקוין והאם כדאי לכרות?

 מתפתח ואיתו טרנדים רבים כמו טוקנים ייחודיים (NFT), פיתוחי כלכלה מבוזרת (DeFi), ועוד. בסוף שנת 2021 הצטרף גם טרנד חדש שמתחבר עם NFT – המטאוורס (Metaverse).


המטאוורס הוא עולם וירטואלי באמצעותו יכולים בני אדם לתקשר במגוון אופנים חדשים ויכול לשנות מהותית את הדרך בה אנו מתקשרים עם העולם הדיגיטלי. בנוסף, המטאוורס יכול להביא הזדמנויות חדשות ליוצרים, גיימרים ואמנים באותו האופן שבו פועלים ה-NFTs.

המטאוורס, בכנות, קיים שנים רבות. פשוט עד כה, היה מוכר בעיקר כ"גיימינג". כלומר, כילדים וכבני נוער שיחקנו במשחקים ברשת שאפשרו לנו ללבוש אוואטר (דמות, זהות) בעולם הוירטואלי, להכיר אנשים, לשחק איתם, להיות חברים שלהם, ולמעשה לקיים נדבך משמעותי מחיינו בעולם וירטואלי. אך לא קראנו לו מטאוורס, ולא הייתה מעורבת טכנולוגית מציאות מדומה או רבודה בתמונה.

ובכן, במדריך זה תבינו מה זה מטאוורס, נדבר על הפלטפורמות המותאמות למטאוורס, מהם הטוקנים המשויכים עם התחום ומה הסיכונים הנובעים ממנו.


חשבו על מציאות וירטואלית בעלת ממדים וצבעים אשר תתגלה לעיניכם מבעד משקפי 'מציאות מדומה' ייעודיים כגון האוקולוס: במציאות זו בני אדם יהפכו לאוואטרים אשר ידברו אחד עם השני, ישחקו, יצפו בסרטים, מופעים, יבקרו במוזיאונים וירטואליים, יסעו בפארקים וירטואליים ואפילו יגלשו יחד באינטרנט. הכל בתוך אותו חלל וירטואלי.

מזכיר את הסרט Ready Player One, שאם טרם צפיתם בו, בהחלט מומלץ (ואף חובה):


האינטרנט כפי שהוא מוכר לנו היום (World Wide Web) הוא שטוח – דו-ממדי. דמיינו גלישה באתרי אינטרנט בתצורת 3D בחללים משתנים כמו דירה, קולנוע, מגרש כדורגל או כל מה שעולה בדעתכם.

מטאוורס ריכוזי מול מטאוורס מבוזר

מישהו צריך להיות זה שאומר את האמת: אין דבר כזה מטאוורס מבוזר.

עולמות מטאוורס שונים מצריכים כוחות חישוב מאד גדולים, כאלו שניתן למצוא אך ורק בחוות שרתים עצומות של חברות הטכנולוגיה הגדולות. כוחות החישוב מוקצים לטובת הגרפיקות, חווית התלת מימד, ואינטראקציות רציפות שהתרגלנו להנות מהן בעולם הדיגיטלי – על פני תקיעות וחווית משתמש לוקה בחסר שסבלנו מהן בעבר.

בהתאם לכך, כל עולמות המטאוורס הקיימים כיום, ללא יוצא מן הכלל, נעזרים בחוות השרתים של אמזון, גוגל, מיקרוסופט ואחרות. גם משחקיהן של חברות כגון Epic Games (פורטנייט) ו-Roblox, וגם עולמות מטאוורס שפופולריות בתחום הקריפטו, כגון סנדבוקס (Sandbox) ודיסנטרלנד (Decentraland).

אז מה כן מבוזר במטאוורס?

ובכן, באמצעות טכנולוגיית הבלוקצ'יין ניתן להחזיק בנכס דיגיטלי (למשל קרקע וירטואלית שעליה מוזיאון ליצירות אמנות), ויהיה ניתן להבטיח כי הקרקע, כמו גם המוזיאון ויצירות האמנות שמוצגות בו – שייכות לבעליהם הוירטואליים.

נכסי המשתמשים, תלוי באיזה עולם וירטואלי מדובר, יירשמו כרישום בעלות על גבי רשת בלוקצ'יין מבוזרת כגון 

. בכך, מאפשרים רישום נכסים בעולם הוירטואלי ללא הישענות על סמכות ריכוזית כמו ממשלה, בנק או תאגיד. מנגד, לפחות בימים אלו (אוגוסט 2022), עדיין קיימת הישענות גדולה על מפתחי הפרויקט והארגון שהקימו כדי לנהל את הפרויקט.

יישום טכנולוגיית ה-NFT במטאוורס מאפשר גם שוק מסחר שלם שבו אנשים קונים ומוכרים נכסים ייחודיים, עם בעלות דיגיטלית שלא הייתה אפשרית קודם לכן.

בסוף חודש יוני 2021, מנכ"ל מטא (לשעבר פייסבוק) מארק צוקרברג אמר לעובדיו בפייסבוק שהם יפעלו "כדי להחיות את המטאוורס". מטא היא הבעלים של חברת Oculus המייצרת את משקפי המציאות המדומה "-Quest" הפופולריים. בהקשר זה יש לציין כי חברות ענק נוספות כמו אפל וגוגל מצטרפות גם הן לטרנד ומייצרות משקפיים משלהן אשר צפויים להיות מושקים בקרוב. לאחרונה מיקרוסופט וסמסונג חתמו על הסכם שיתוף פעולה במסגרתו ישיקו משקפיים משלהן גם כן.

פלטפורמות ומטבעות מטאוורס

כל כלכלה וירטואלית זקוקה לכסף. מטבעות קריפטו פועלים כמו מזומן וירטואלי בעולמות וירטואליים. העסקאות הן כמעט מיידיות כשרשתות 

 השונות שמאחוריהן מספקות האמון והרישומים החשבונאיים.

הפרויקטים Sandbox ו-Decentraland למשל, פיתחו עולמות וירטואליים המשלבים מטבעות ונכסים דיגיטליים, כך ששחקנים יכולים ליצור למשל בתי קזינו וירטואליים ופארקי שעשועים ולהפיק מהם רווחים.

 המטבע המשומש נקרא MANA והוא זמין לרכישה בבורסות כמו 

. באותם בתי קזינו של Decentraland, יהיה ניתן להמר באמצעות מטבעות MANA.

 הוא עולם וירטואלי עם חלקות קרקע בגדלים משתנים, כל בעל קרקע יכול לבנות וליצור תחת האקו-סיסטם של סנדבוקס המבוסס על רשת אתריום, תוך שימוש בטוקן SAND, טוקני NFT מגוונים וכלים נוספים אחרים. הפרויקט השיק גרסת אלפא של מטאוורס בנובמבר 2021. משתמשים יכלו לקנות גישה מוקדמת בפלטפורמת 

Axie Infinity הוא גם למעשה משחק מחשב הנשען על בלוקצ’יין ופועל על רשתות רונין ואתריום. בדומה למשחק הפוקימון, המשחק Axie Infinity מאפשר לשחקנים לאסוף, לגדל, להרבות ולהילחם ביצורים הקרויים Axies. ההבדל הבולט הוא שהיצורים במשחק הם למעשה NFTs שניתן לקנות ולמכור אותם ובכך להרוויח מהמשחק. המשחק מאפשר לאנשים לעצב את המדיניות הכלכלית וליישם משילות בעולם הוירטואלי.

חברות שנכנסות לתחום המטאוורס

חברות ציבוריות רבות נכנסות לתחום המטאוורס ומעוניינות לקחת חלק, למרות אי הוודאות העתידית, הן אינן מעוניינות לפספס את ההתפתחות הפוטנציאלית של התחום ולכן דורסות בו רגל, בין החברות:



בחודש מאי 2021, חברת האופנה גוצ'י הוציאה לראשונה את גינת גוצ'י, מיצג אמנותי בן שבועיים שמטרתו להעלות את המודעות למותג בקרב לקוחות צעירים, בתוך הפלטפורמה של מפתחת המשחקים רובלוקס (Roblox). עם כניסתם לגינה הוירטואלית, המבקרים יכלו לצפות, לנסות ולקנות מוצרים דיגיטליים של גוצ'י כדי להלביש את האווטארים שלהם.

בנק ההשקעות הגדול ביותר בארה"ב ביצע לאחרונה מהלכים למודרניזציה של המותג שלו על ידי עיצוב והשקת טרקלין בעולם הוירטואלי מבוסס הבלוקצ'יין Decentraland בשם The Onyx. הפתיחה חלה במקביל לפרסום הדו"ח של הבנק על הזדמנויות צמיחה בתחום.

החברה שמיתגה עצמה מחדש כדי להשתלט על מינוח המטאוורס – לשעבר פייסבוק – היא אחת מהחברות שדוחפות עם מוטיביציה רבה את עיצוב המטאוורס. מארק צוקרברג העביר את העדיפות של החברה כמעט לחלוטין למטאוורס והתחייב על השקעה ראשונית של 10 מיליארד דולר בפיתוח, הגיש בקשה למספר פטנטים הקשורים לטכנולוגיה שמשתמשת בנתונים ביומטריים של משתמשים כדי ליצור את מה שהם רואים בנוף הווירטואלי.

נייקי רכשה בדצמבר 2021 את RTFKT המייצרת פריטי אספנות ו-NFT, בעיקר נעלי ספורט דיגיטליות, במטרתה למזג את עצמה לעולם המטאוורס והגיימינג. RTFKT הצליחה למכור 600 זוגות נעלי NFT בשבע דקות במסגרת המיזם והכניסה למעלה מ-3.1 מיליון דולר.

הרכישה של נייקי מעידה על כוונתה לייצר ולמכור הנעלה, ביגוד ואביזרים וירטואליים ממותגי נייקי בעולם המטאוורס.

ענקית האלקטרוניקה, סמסונג, ראתה את ההזדמנות בעולם הקריפטו ובהמשך גם במטאוורס, החברה השקיעה ב-Sandbox בתור Samsung Next, זרוע השקעות תחת סמסונג אלקטרוניקה. כחלק מהשקעה, היא הקימה חנות וירטואלית בה משתמשים יכולים לצפות בגרסאות וירטואליות של מכשירי החברה.

בדיוק כמו שסמסונג היא שם נרדף למובייל וגוצ'י מיועדת לבגדים, אדידס היא לבגדי ספורט.

השער לקריפטו - כרטיס הכניסה למסחר והשקעות דרך מטבעות דיגיטליים

קורס אנפטי - המדריך השלם להתמצאות ושימוש באנפטיז

קורס כניסה לעולם - קצר וזריז על ארנקים ושימושם קנייה ומכירה של כל המטבעות

השער לקריפטו - כרטיס הכניסה למסחר והשקעות דרך מטבעות דיגיטליים

קורס אנפטי - המדריך השלם להתמצאות ושימוש באנפטיז

קורס כניסה לעולם - קצר וזריז על ארנקים ושימושם קנייה ומכירה של כל המטבעות

מרכז הידע של קריפטוגייט

לינקים חיוניים

מרכז הידע של קריפטוגייט

לינקים חיוניים

תכנית-המאסטר

קורסים

השער לקריפטו - כרטיס הכניסה למסחר והשקעות דרך מטבעות דיגיטליים

קורס אנפטי - המדריך השלם להתמצאות ושימוש באנפטיז

קורס כניסה לעולם - קצר וזריז על ארנקים ושימושם קנייה ומכירה של כל המטבעות

השער לקריפטו - כרטיס הכניסה למסחר והשקעות דרך מטבעות דיגיטליים

קורס אנפטי - המדריך השלם להתמצאות ושימוש באנפטיז

קורס כניסה לעולם - קצר וזריז על ארנקים ושימושם קנייה ומכירה של כל המטבעות

עוד

מרכז הידע של קריפטוגייט

לינקים חיוניים

מרכז הידע של קריפטוגייט

לינקים חיוניים

התחברות תלמידים